「是啊，我刚才帮您初步规划了一下，提供两个方案让您参考。」管胖一看现在时机正合适，马上就很专业的开始介绍起保单：「我先说明一下，您的资产当然是远高于我设定的标准，但是考虑到这是第一次为您服务，我想先做一份比较没有负担的保单，让您先体验一下它的优点，之后如果您觉得不错，也比较信任我们的服务，到时候再帮您做更进一步的规划，您也比较没有压力。」
「嗯好，那你就先说吧！」乌先生听了管胖的开场白说明，第一印象还是不错的，觉得这家伙说起话来还算坦白，对他接下来要说的规划也提起了一丝兴趣。
「储蓄险这种保单，主要作用就是可以帮您的闲置资产做一个比较安全多元的配置，坦白说在保障部份的功能实际上是只有很少的比例，如果是对保障还没规划完整的一般上班族来说，我们是不会优先建议的，不过在您这资产足以覆盖风险的状况下，储蓄险反而是很适合您的。不仅是现有资产可以安全的增值，考虑到身故风险的话还可以有避税的功能。」
管胖一边说着，一边在笔电上打开一份文件跟乌先生解释，上面分别是一张10万和50万金额的美元储蓄保单规划，显示的基本倍数差异就是5倍，就额外保障的程度上来说，就是可以领到1万或5万保险金的差异而已。
「以这张”年年金告赞”保单来说，年利率是4％，美元资产配置是现在一般企业家都会做的规划，不仅比银行定存划算，也没有股票基金的风险，6年期满就可以稳稳的领回固定增值金额，等于不知不觉六年一到就有一笔零用钱可以领，这中间放着不管也不会有大风险，算是很适合您目前状况的保单了。」
管胖用最简短的话说明了保单的状况，就把笔电移近乌先生前面，让他自行检视。以管胖长久的经验来说，对于这种高资产客群，其实他们对数字都非常精明，也很有自己的意见，业务只要把重点都讲得够清楚，接下来就是在客户下决定之前，适时的推一把了。